Construire une architecture patrimoniale cohérente
La structuration patrimoniale va au-delà de la simple gestion de placements. Il s'agit de concevoir une architecture globale qui protège vos actifs, optimise leur rendement fiscal et prépare leur transmission dans les meilleures conditions.
Kapitalia intervient comme architecte de votre patrimoine, en coordination avec vos conseils juridiques (notaires, avocats) pour mettre en œuvre des solutions pérennes et adaptées à l'évolution de votre situation.
Nos domaines d'expertise
Audit patrimonial complet
Analyse de votre situation financière, fiscale, successorale et matrimoniale. Identification des risques et des opportunités d'optimisation.
Démembrement de propriété
Séparation de l'usufruit et de la nue-propriété pour optimiser la fiscalité, les revenus ou la transmission de vos actifs.
Pactes d'actionnaires
Organisation des relations entre associés, clauses de sortie, gouvernance. Protection des intérêts de chaque partie prenante.
Protection du conjoint
Régime matrimonial, clauses bénéficiaires, donation entre époux. Sécurisation du conjoint survivant dans toutes les configurations.
Transmission & succession
La transmission est au cœur de la structuration patrimoniale. Nous construisons des stratégies de transmission progressives et fiscalement efficaces :
- Donations graduelles : utilisation des abattements renouvelables tous les 15 ans pour transmettre en franchise de droits
- Assurance-vie : abattement de 152 500 € par bénéficiaire pour les versements avant 70 ans
- SCI familiale : transmission de parts avec décote de valorisation et gestion collective du patrimoine immobilier
- Mandat de protection future : anticipation de la dépendance et protection du patrimoine familial
Pour qui ?
- Familles souhaitant anticiper et organiser la transmission de leur patrimoine
- Couples en situation matrimoniale complexe (recomposition, international)
- Dirigeants préparant la cession ou la transmission de leur entreprise
- Personnes souhaitant protéger un proche vulnérable
