Une architecture ouverte, sans conflit d'intérêt
En tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF) indépendant, Kapitalia n'est lié à aucun établissement bancaire ni réseau de distribution. Cette indépendance nous permet de sélectionner les meilleures solutions du marché, exclusivement dans votre intérêt.
Nous analysons votre situation globale, fiscale, patrimoniale et successorale, avant de recommander une allocation adaptée à votre profil de risque, votre horizon d'investissement et vos objectifs de vie.
Nos solutions d'investissement
Assurance-vie & capitalisation
Contrats français et luxembourgeois, fonds euros, unités de compte, gestion pilotée ou libre. Optimisation fiscale et successorale.
Private equity
Accès à des fonds de capital-investissement institutionnels (FCPR, FPCI). Diversification sur des classes d'actifs décorrélées des marchés cotés.
Produits structurés
Solutions sur mesure offrant une protection partielle ou totale du capital, avec un rendement conditionnel lié à un sous-jacent (indice, action, taux).
PEA & compte-titres
Sélection d'ETF, fonds thématiques et titres vifs pour une exposition diversifiée aux marchés financiers internationaux.
Pour qui ?
- Dirigeants et entrepreneurs souhaitant diversifier au-delà de leur entreprise
- Professions libérales cherchant à constituer un capital retraite
- Familles souhaitant structurer leur épargne et préparer la transmission
- Expatriés nécessitant une gestion multi-juridictionnelle
Notre méthode
Chaque recommandation est documentée, chiffrée et présentée avec transparence. Nous détaillons systématiquement les frais, les risques, les scénarios de performance et les alternatives envisagées. Un reporting régulier vous permet de suivre l'évolution de vos investissements et d'ajuster la stratégie au fil du temps.
